- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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ビジネスローンのメリット
1. 資金調達の柔軟性
ビジネスローンは企業にとって資金調達の柔軟性を提供します。企業は必要な時に必要な金額を借りることができ、急な資金ニーズに対応することが可能です。これにより、新規プロジェクトの立ち上げ、急な支出、機会の迅速な活用などが容易になります。
2. 事業成長の支援
ビジネスローンを活用することで、企業は事業成長を支援するための資金を獲得できます。新しい市場への進出、製品やサービスの拡充、広告キャンペーンの実施など、成長に必要な投資を行うことができます。
3. 利率競争
多くの銀行や金融機関がビジネスローンを提供しており、競争が激しいため、利率が比較的低く設定されています。これにより、企業は低コストで資金を調達でき、返済が容易になります。
4. 税制上の優遇措置
一部のビジネスローンには税制上の優遇措置が適用されることがあります。たとえば、利子支払いに関する控除などがあり、企業にとって税金の軽減効果が期待できます。
5. フィナンシャルプランの安定性
ビジネスローンは、予測可能な返済スケジュールを提供します。これにより、企業は将来の財務プランをより安定的に立てることができ、経営の安定性を維持するのに役立ちます。
6. クレジット履歴の構築
ビジネスローンを適切に利用し、返済履歴を構築することは、企業の信用力向上につながります。将来の資金調達や取引において、良好な信用スコアは重要な要素となります。
7. 資産担保の不要
一部のビジネスローンは資産を担保としないものがあり、企業は財産を差し出す必要がありません。これにより、財産をリスクにさらすことなく資金調達が可能です。
8. 信頼性と専門性
銀行や信用組合などの金融機関からビジネスローンを受ける場合、専門性と信頼性が保証されています。これらの機関はビジネスのニーズに合わせたソリューションを提供し、経験豊富なアドバイザーがサポートしてくれます。
9. リスクの分散
ビジネスローンを複数の金融機関から借り入れることで、リスクを分散させることができます。一つの金融機関に依存しないことで、リスクの軽減と財政的な安定が図れます。
10. キャッシュフローの管理
ビジネスローンはキャッシュフローの管理を向上させる手段として活用できます。支出と収入の調整を効果的に行い、業務の円滑な運営をサポートします。
11. 緊急時の備え
ビジネスローンは緊急時の備えとしても役立ちます。災害や予期せぬ状況に備えて、迅速な対応が可能であり、事業の存続性を高めます。
12. ビジネスクレジットの構築
ビジネスローンを適切に活用することで、企業はビジネスクレジットを構築できます。これにより、将来の融資条件の改善や金利の低減が期待できます。
13. 短期的な資金調達
ビジネスローンは短期的な資金調達に適しています。企業は急な支出や機会を逃さないために、迅速に資金を調達できます。
14. 投資家へのアピール
ビジネスローンの利用は、投資家にとっても魅力的です。企業は資金調達の多様な方法を活用し、成長戦略を実現する意欲を示すことができます。
15. 経営権の維持
ビジネスローンを利用する際、企業の経営権は保持されます。株式の売却などの代わりに、借り入れを通じて経営を継続できるため、経営陣にとって重要な要素となります。
16. プロジェクトの実現
新しいプロジェクトやイニシアティブを実現するための資金をビジネスローンで調達することで、企業は競争力を高め、市場での地位を向上させるチャンスを得られます。
17. バランスシートの改善
ビジネスローンはバランスシートを改善する手段として活用できます。資産を増やす一方で、負債を管理可能な水準に保ち、信用力を向上させます。
18. 財務戦略の多様性
ビジネスローンを活用することで、企業は財務戦略の多様性を確保できます。資金調達方法の選択肢が増えるため、状況に応じて柔軟なアプローチが可能です。
19. 資金の迅速な調達
ビジネスローンは通常、迅速に調達できるため、急なニーズに対応できます。長期的な融資プロセスに比べて手続きが迅速であり、スピーディな資金調達が可能です。
20. ローンの返済計画
ビジネスローンは返済計画を設定しやすい特徴があります。企業は収益の見通しを考慮して返済スケジュールを調整し、財務の安定性を保ちつつ借り入れることができます。
21. 資本支出のカバー
ビジネスローンは資本支出をカバーするために利用できます。設備の購入や改善、技術投資など、長期的なプロジェクトに対する資金を提供します。
22. 信用評価の向上
ビジネスローンの返済を適切に行うことで、企業の信用評価が向上します。これにより、将来的な資金調達がより有利な条件で行える可能性が高まります。
23. 長期的なビジョンの実現
長期的なビジョンを持つ企業にとって、ビジネスローンはその実現をサポートする重要なツールです。戦略的な投資や成長に必要な資金を供給し、持続的な成功に寄与します。
24. レバレッジ効果
ビジネスローンは企業の資本を効果的に活用する手段として機能します。少ない資本で大きなプロジェクトを実現できるため、成果を最大化しやすくなります。
25. リスク管理
ビジネスローンはリスク管理の一環として活用できます。企業は予測不可能な事態に備え、適切な資金を備蓄することで、安定性を維持します。
26. 法的保護
ビジネスローンは法的保護を提供します。契約条件が明確に定義されているため、企業は法的に保護され、紛争のリスクを軽減できます。
27. 時価評価の活用
ビジネスローンは企業が時価評価を活用するための手段としても役立ちます。資産の価値向上を支援し、資産の有効活用を可能にします。
28. 競争力の強化
ビジネスローンは競争力の強化に寄与します。市場での地位向上や競合他社に対する優位性の確保に資金を供給し、企業を成長させます。
29. 適切なタイミングの活用
ビジネスローンは適切なタイミングで活用できるため、市場の変化に迅速に対応できます。競争の激化や需要の変動に柔軟に対応します。
30. 信頼性と透明性
ビジネスローンは信頼性と透明性を提供します。契約条件や返済スケジュールが明確であるため、企業は予測可能な取引を行い、信頼を築きます。
31. 経営戦略の実行
ビジネスローンを利用することで、企業は経営戦略を実行するための資金を得られます。戦略的な計画の遂行をサポートし、目標の達成を促進します。
32. リクルートメントと成長
ビジネスローンは人材の採用やトレーニング、成長に関連する支出をカバーするのに役立ちます。優れた人材を獲得し、企業の成長を加速させます。
33. 顧客サービスの向上
ビジネスローンを活用して顧客サービスを向上させるための投資を行うことができます。顧客満足度の向上は長期的な成功に寄与します。
34. 資金の効率的な利用
ビジネスローンは資金の効率的な利用を可能にします。余剰資金を投資し、収益を最大化するための機会を活用します。
35. イノベーションと研究開発
ビジネスローンはイノベーションと研究開発に資金を供給し、企業が新しい製品やサービスを開発し、競争力を維持できるよう支援します。
36. 緊急資金プール
ビジネスローンは緊急資金プールを形成する手段として機能します。予測不能な出来事に対処するための資金を確保し、ビジネスの安定性を確保します。
37. 法的コンプライアンスの確保
ビジネスローンを利用することで、企業は法的コンプライアンスを確保しやすくなります。法的要件に適合し、リスクを最小限に抑えます。
38. サプライチェーンの強化
ビジネスローンはサプライチェーンの強化に役立ちます。供給業者やパートナーへの支払いを迅速に行い、サプライチェーンの効率性を向上させます。
39. 環境への投資
一部のビジネスローンは環境への投資を支援します。持続可能な実践や環境に優しいイニシアティブに資金を提供し、企業の社会的責任を果たします。
40. 事業の多様性
ビジネスローンは事業の多様性をサポートします。新しい分野への進出や異なる市場での展開に必要な資金を提供し、リスクを分散します。
41. インフラストラクチャーの整備
ビジネスローンはインフラストラクチャーの整備に活用できます。設備や設備の改善を行い、生産性と効率性を向上させます。
42. 信用の確立
ビジネスローンの返済を適切に行うことは、信用の確立につながります。金融機関や投資家からの信頼を築くために重要です。
43. 競争市場への参入
ビジネスローンは競争市場への参入を可能にします。新規市場でのプレゼンスを構築し、成長の機会を追求します。
44. プロフェッショナルのコンサルテーション
ビジネスローンを利用する際、プロフェッショナルのコンサルテーションを受けることができます。資金の効果的な利用や戦略の策定に役立ちます。
45. 研修と教育
ビジネスローンは研修や教育プログラムをサポートします。従業員のスキル向上や専門知識の獲得に資金を供給し、企業の競争力を高めます。
46. 資産の拡充
ビジネスローンは資産の拡充に利用できます。新しい資産の取得や既存資産の拡張に資金を供給し、企業の成長を支えます。
47. 継続的な投資
ビジネスローンは継続的な投資をサポートします。長期的なプロジェクトや戦略に必要な資金を供給し、持続的な成果を確保します。
48. 予備資金の確保
ビジネスローンは予備資金を確保するために活用できます。未来の不確実性に備え、資金のバッファを設けます。
49. 長期的なビジョンの実現
長期的なビジョンを持つ企業にとって、ビジネスローンはその実現をサポートする重要なツールです。戦略的な投資や成長に必要な資金を供給し、持続的な成功に寄与します。
50. インフラストラクチャーの改善
ビジネスローンはインフラストラクチャーの改善に活用できます。設備や設備の改善を行い、生産性と効率性を向上させます。
まとめ
ビジネスローンには多くのメリットがあり、資金調達から経営戦略の実行、競争力の強化、法的保護、環境への投資、長期的なビジョンの実現など、企業の様々な側面で重要な役割を果たします。適切に活用することで、企業は持続的な成長と成功を達成するための強力なツールとしてビジネスローンを活用できます。
